Что такое «залив на карту» и чем он опасен?

Хотите БЕСПЛАТНО получить список самых выгодных предложение от компаний партнеров на 23.01.2019 ?
Еще предложения

финансовые мошенники

Залив на карту начинается с предложения клиенту очень «выгодной» для него финансовой операции. Вложений денег не нужно, мошенники просят взять в аренду вашу пластиковую карточку. Саму карту отдавать никому не нужно: на ваш пластик поступят деньги, которые вы обналичите в банкомате и отдадите мошенникам.

Ваша выгода от сделки

За участие в афере вам обещают половину, треть, четверть и т. д. снимаемой суммы или фиксированное вознаграждение. Обычно сумма исчисляется несколькими десятками тысяч рублей. Именно из-за жадности и желания заработать россияне попадают на крючок к аферистам. Деньги жертве действительно перечисляют, вот только поступают они со взломанной чужой карты или сайта.

Естественно, что через время вами могут заинтересоваться правоохранители. Ведь вы стали последним звеном в преступной цепочке, сняв деньги в банкомате. Вы неумышленно помогли аферистам украсть деньги, поэтому невольно стали соучастником преступления. Соучастие доказано тем, что вы получили прибыль от преступной схемы.

Важно! Аферисты часто «давят на срочность»: мол, нужно спешить. Вам не дают времени подумать, на это и рассчитан умысел аферистов.

мошенники

Имитация «залива на карту»

Вторая и более распространенная вариация схемы по отмыванию денег — это имитация «залива». Вам рассказывают о выгодном заработке, обещают сотни тысяч рублей вознаграждения, вот только требуют всего малость: перевести 20 тысяч рублей якобы для подкупа банковского сотрудника.

Поводы перевести деньги могут быть разные: покупка мощного компьютера для проведения «финансовых операций», вознаграждение посреднику и т. д. Суть аферы одна: после получения от вас предоплаты телефоны недавних «компаньонов» по бизнесу резко становятся недоступными. Деньги от вас получили, вы больше неинтересны.

Другой вариацией этой схемы является просьба получить в банке новую карту и положить на нее 5-10 тысяч рублей якобы для проверки ее работы. Потом вас вводят в состояние стресса и выманивают все секретные данные для перевода денег. Далее вам приходит код подтверждения, который вы в состоянии шока сообщаете мошенникам.

Похожие статьи по теме

Поделиться в соцсетях

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code